Впервые за всё время ведения блога я решилась на откровенный разговор и готова показать вам свой инвестиционный портфель с конкретными цифрами. Я не буду раскрывать общий объём вложений, но с удовольствием поделюсь списком акций, которые в него входят, и их текущей доходностью. Хочу сразу предупредить: мой портфель — не эталон для подражания. Это живой проект, который требует доработки и постоянного внимания.
Также у меня для вас важное объявление: основные обновления и мысли об инвестициях я теперь публикую на своём канале в Дзене (ссылка есть в описании). Здесь же я хочу поделиться радостью и новыми планами со своими читателями!
Недавно я поставила себе новую финансовую цель — выйти на ежегодный пассивный доход в 60 000 рублей. В идеале дивидендная доходность портфеля должна составить 12-15%. Для этого я уже составила подробный план: определила, какие бумаги докупить и в каком количестве. Осталось только действовать. Возможно, вы спросите: почему цель так скромна? Ведь 60 000 рублей в год — это всего 5 000 в месяц. Всему есть своё объяснение, и я готова рассказать об этом подробнее.
Давайте обо всём по порядку.
Из чего состоит мой портфель и какова его доходность
На текущий момент в моём портфеле всего 6 компаний. Раньше их было около 15, но тот состав меня совершенно не устраивал. На заре своего инвестиционного пути я совершала типичные ошибки новичка: покупала акции, ориентируясь только на высокие дивиденды, или слепо копировала сделки других инвесторов. В итоге в портфеле скопилось много непонятных и ненужных мне активов, от которых со временем пришлось избавляться. Сейчас я придерживаюсь более осознанного подхода.
Вот текущий состав моего портфеля и динамика по каждой позиции (данные на момент публикации):
- Лукойл: -5,93%.
- Сбербанк: +54,86%.
- Газпром нефть: +40,51%.
- Северсталь: -14,17%.
- ММК: +10,68%.
- МТС: +2,94%.
Это не инвестиционная рекомендация, а лишь моя личная статистика!
Общая доходность всего портфеля составляет +10,3%.
Честно говоря, я давно не оценивала портфель с точки зрения бумажной прибыли или убытка, так как не планирую продавать эти активы в ближайшее время. Моя стратегия — докупать новые бумаги и наращивать доли в уже имеющихся, особенно когда цены привлекательно низкие. Для меня гораздо важнее другой показатель — дивидендная доходность. Ведь именно ради пассивного дохода я и пришла на фондовый рынок.
Несмотря на то что некоторые компании в портфеле временно не выплачивают дивиденды, на мой счёт уже поступают выплаты от других. Хвастаться пока особо нечем, но первый снег — уже снег!
Изображение с сайта freepik.com
В период с мая по июль я ожидаю дивиденды от Сбербанка, Лукойла, Газпром нефти и МТС. По моим предварительным расчётам, основанным на известных данных и прогнозах, дивидендный доход за этот период составит около 6,4% от текущей стоимости портфеля. А осенью и зимой придут ещё выплаты от МТС, Лукойла и Газпром нефти. В сумме за год я рассчитываю получить более 12% дивидендной доходности. Меня такой результат устраивает, особенно если учесть, что металлурги пока не вносят свой вклад. Когда ситуация в отрасли улучшится, доходность может стать ещё выше.
В конце 2023 года я обязательно подготовлю инвестиционный отчёт, где сравню ожидания с реальностью.
А теперь перейду к планам на будущее.
Мои инвестиционные цели и новый подход
Как я уже упоминала, моя новая цель — пассивный доход в 60 000 рублей в год. Почему так мало? Всё просто. Изначально, три года назад, я ставила себе более амбициозную планку — 120 000 рублей в год (10 000 в месяц). Но за это время, инвестируя небольшими суммами, я не смогла приблизиться к этой цифре. Осознание, что цель слишком далека, начало демотивировать меня.
Я пришла к выводу, что в инвестициях, как и в любом долгом деле, важны промежуточные победы. Гораздо эффективнее ставить реалистичные, достижимые цели, праздновать их выполнение и двигаться дальше. Поэтому я снизила планку, разбила большую цель на маленькие шаги и чётко расписала, какие акции и в каком количестве мне для этого нужны.
Но есть ещё один важный момент. Какой смысл гнаться за пассивным доходом, если потом всю прибыль снова вкладывать в рынок? Портфель, конечно, будет расти, но когда же я получу отдачу от своих вложений? Для поддержания мотивации я решила тратить получаемые дивиденды на... путешествия! Эта идея меня невероятно вдохновила. Теперь работает простая схема: сколько дивидендов получу — на такую сумму и отправлюсь в поездку. Чем больше доход — тем интереснее маршрут.
Это решение дало и неожиданный бонус: деньги, которые я раньше откладывала на отпуск в «копилку», теперь будут работать на фондовом рынке. Это гораздо эффективнее: обычные сбережения со временем тратятся, а купленные активы продолжают приносить доход и расти в цене. Жаль, что я не пришла к этой мысли раньше!
Мой план выглядит так: сначала достичь цели в 60 000 рублей в год, затем наращивать доли и увеличивать пассивный доход до 120 000 рублей и так далее. Я не знаю, сколько времени займёт достижение первой ступени, но уже планирую свою первую «дивидендную» поездку на следующий год. Конечно, по России. Конкретный маршрут будет напрямую зависеть от суммы полученных дивидендов. Путешествовать с умом и небольшим бюджетом — это тоже искусство, которым я владею.
Если у вас есть вопросы — добро пожаловать в комментарии!
А вы какие цели ставите перед собой? Грандиозные или, как у меня, скромные, но достижимые?
Больше интересных статей здесь: Финансы.
Источник статьи: Ещё ни разу в блоге я не раскрывала свой портфель и не делилась конкретными цифрами.
