В данной статье представлен детальный разбор предложения от инвестиционного фонда, с которым столкнулся автор. Материал основан на личном опыте взаимодействия: отклике на рекламу, отправке документов и получении официального ответа с условиями финансирования. Автор призывает сообщество, особенно аналитиков, внимательно изучить этот длинный пост, чтобы оценить его суть.
Суть предложения и условия сделки
Финансовая группа «Волдемарич» (ООО) из Москвы рассмотрела инвестиционный проект и вынесла положительное решение. Компания готова выступить оператором сделки и предоставить инвестиционный кредит на следующих ключевых условиях:
Сумма проекта: 10 000 000 рублей.
Процентная ставка: 9.24% годовых.
Ежемесячный платеж (аннуитет): 127 978 рублей. Средства поступают траншами, график платежей привязан к размеру полученного транша.
Срок кредита: 10 лет (120 месяцев) с отсрочкой платежей (мораторием) на 8 месяцев.
Назначение: Пополнение оборотного капитала.
Обеспечение: Инвестиционные активы (материальные активы, купленные на заемные средства). Если такие активы не приобретаются, залога нет.
Дополнительное условие: Инвестор получает 7.2% от чистой прибыли проекта в течение 5 лет или до погашения кредита. При этом прав голоса или доли в уставном капитале у него не возникает. Есть альтернатива: можно отказаться от доли в прибыли, повысив ставку кредита до 10.24%.
Транзакционные издержки и алгоритм действий
Помимо процентов по кредиту, инициатору проекта предстоит нести дополнительные расходы:
- Комиссия за выдачу средств: 3.3% от суммы кредита, удерживается после поступления денег на счет.
- Фиксированный платеж за сопровождение сделки: 49 550 рублей. Эта сумма оплачивается до получения инвестиций после подписания предварительного договора с оператором и не возвращается. По словам фонда, эти средства покрывают работу аналитиков по подготовке и структурированию проекта по стандартам ЮНИДО и ЕБРР.
Процесс получения инвестиций состоит из нескольких этапов: отправка письма о согласии, ознакомление с договорами, заключение договора на сопровождение и оплата фиксированного взноса, подготовка документов, подписание инвестиционного договора и, наконец, перечисление средств.
Кто стоит за предложением и каковы риски?
Фонд заявляет, что инвесторами выступают российские и международные структуры, включая партнеров из РФПИ, Китая и ОАЭ. Однако конкретный инвестор определяется уже в процессе работы над сделкой.
В документах прямо указано, что вероятность успешного завершения сделки оценивается в 85-90%. При этом существует риск (10-15%), что сделка не состоится из-за изменений на рынке. В таком случае оператор обязуется искать других инвесторов или организовывать синдицированное финансирование, но фиксированный платеж в 49 550 рублей инициатору не возвращается.
Мнение автора и вопросы для обсуждения
Автор предоставил полный текст предложения для независимого анализа. Он отмечает, что условия кредита на первый взгляд выглядят привлекательнее банковских, но сопровождаются сложной документацией и существенными невозвратными затратами на раннем этапе. Ключевые вопросы, которые он ставит перед сообществом: насколько прозрачна и надежна эта схема, и не скрываются ли за сложными формулировками признаки недобросовестных практик?
Обратите внимание: Что предлагает компания моей мечты.
Автор пишет анонимно и заявляет, что будет внимательно читать комментарии, но не станет на них публично отвечать.
Больше интересных статей здесь: Бизнес.
Источник статьи: Инвестиционный фонд предлагает....
