Я являюсь клиентом Росбанка с октября 2018 года. Изначально я стал клиентом, открыв текущий счет и подключив зарплатный проект в рамках работы в одной из компаний. Банк тогда выпустил для меня три дебетовые карты с премиальным пакетом услуг. После смены работы в 2019 году я продолжил пользоваться этими картами, переведя на них новую зарплату, чтобы сохранить льготы премиального обслуживания. За время сотрудничества возникали различные рабочие моменты, но в целом все было приемлемо.
Неожиданный звонок и нарушение конфиденциальности
Ситуация резко изменилась в четверг, 21 марта 2024 года. Зайдя в мобильное приложение банка, я увидел предложение о выпуске платежных стикеров Meal Supreme. Не до конца разобравшись в сути предложения, я оставил заявку, указав лишь свой номер телефона в специальной форме. Практически мгновенно мне поступил звонок с номера +7 967 263-4014. Представившись личным куратором, сотрудник банка настойчиво просил к телефону Татьяну Станиславовну.
Этот звонок стал началом всей истории.
Среди моих знакомых лишь одна Татьяна Станиславовна — генеральный директор моей предыдущей компании. Я пояснил оператору, что данный номер телефона (которым я пользуюсь с 2008 года) никогда не принадлежал этому человеку. В ответ девушка заявила, что в базе банка этот номер значится за юридическим лицом, которым является Татьяна Станиславовна.
Безответственность банка и потенциальные риски
Я достаточно резко, но справедливо указал сотруднику на бардак в данных банка.
Обратите внимание: Какие возможности для взыскания дебиторской задолженности дает Федеральный Закон №488.
После разговора я написал жалобу в чат поддержки, получив регистрационный номер 1020883 и обещание ответить до 22 марта 2024 года. Ответа я так и не получил, что, впрочем, было ожидаемо. Даже упоминание в беседе Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не возымело никакого эффекта.Зная характер моего бывшего руководителя, у меня есть основания полагать, что мой номер телефона мог быть умышленно указан в документах компании после моего увольнения. Подобная практика, когда в документах фигурируют контакты бывших сотрудников под девизом «все равно никто не проверяет», к сожалению, не редкость. В результате мой личный номер оказался «привязан» к чужому юридическому лицу.
Серьезные последствия ошибки
Такая ошибка со стороны банка создает серьезные риски. Некорректная привязка номера физического лица к данным другого человека может быть использована в криминальных или полукриминальных схемах, связанных с отмыванием денег. Если у контролирующих органов или самого банка возникнут вопросы к операциям, связанным с этим юрлицом, все претензии могут быть адресованы мне. К счастью, факт принадлежности номера телефона именно мне легко доказать (у меня есть договор с оператором связи), как и факт моего увольнения из той компании (сохранились соответствующие записи в трудовой книжке). Однако сам инцидент демонстрирует вопиющее пренебрежение банка процедурами проверки клиентских данных, что прямо противоречит духу и букве 115-ФЗ.
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Росбанк и Закон 115-ФЗ? Нет, не слышали!.
