Введение: престиж статуса и его реальная ценность
Звание квалифицированного инвестора действительно окружено ореолом престижа, но за этим стоит вполне конкретный набор возможностей и требований. Давайте вместе разберемся, что это за статус, кому он нужен и как его можно получить.
Основная цель получения квалификации — открытие доступа к особым финансовым инструментам, недоступным для рядовых инвесторов. Речь идет о таких активах, как паи закрытых ПИФов, венчурные проекты, хедж-фонды и некоторые ценные бумаги, торгующиеся на внебиржевых рынках. На первых этапах инвестирования его отсутствие может быть неочевидно, но по мере углубления в мир финансов для многих этот статус становится необходимым инструментом для диверсификации и роста портфеля.
Кто признается квалифицированным инвестором автоматически?
Для ряда организаций этот статус присваивается по умолчанию в силу их профессиональной деятельности. К таким лицам относятся:
- Кредитные организации (например, банки).
- Профессиональные участники рынка ценных бумаг: брокеры, дилеры, управляющие компании, инвестиционные и негосударственные пенсионные фонды.
- Крупные государственные и международные финансовые институты, такие как Центральный банк РФ, Всемирный банк или Международный валютный фонд (МВФ).
Пути получения статуса для частных лиц
Для физических лиц законодательство предусматривает несколько критериев, соответствие любому из которых позволяет претендовать на звание квалифицированного инвестора.
1. Критерий капитала. Наиболее прямой, но и самый капиталоемкий способ. Требуется, чтобы стоимость имущества (включая денежные средства и ценные бумаги) на ваших счетах у профессиональных участников рынка составляла не менее 6 миллионов рублей. При этом активы должны быть вложены в ценные бумаги или производные финансовые инструменты.
2. Критерий профессионального опыта. Этот путь основан на вашем трудовом стаже. Потребуется один из двух вариантов:
- Не менее 3 лет работы в организации, которая регулярно совершала сделки с ценными бумагами.
- Или не менее 2 лет работы в компании, уже имеющей статус квалифицированного инвестора.
Обратите внимание: Как получить 40 тыс. рублей обычному человеку, если диагностирован COVID-19.
3. Критерий образования и знаний. Статус можно получить, подтвердив свою финансовую грамотность одним из способов:
- Наличие высшего экономического образования в области рынка ценных бумаг от аккредитованного вуза.
- Наличие международного сертификата, такого как Chartered Financial Analyst (CFA), Financial Risk Manager (FRM) или Certified International Investment Analyst (CIIA).
- Успешная сдача специального экзамена, который делится на базовый и профильный уровни.
4. Критерий торговой активности. Этот вариант подходит активным трейдерам. Необходимо доказать регулярную торговую деятельность: за последние четыре квартала нужно совершать сделки с ценными бумагами или производными инструментами в среднем не реже 10 раз в квартал (минимум 1 раз в месяц). При этом совокупный оборот по таким сделкам должен составлять не менее 6 миллионов рублей.
Практические шаги и итоги
После того как вы убедились в соответствии одному из критериев, необходимо обратиться к брокеру или в банк, предоставляющий такие услуги. Там нужно будет подать заявление и пакет документов, подтверждающих ваш выбор основания для квалификации (выписки со счетов, трудовую книжку, диплом, отчеты о сделках и т.д.).
Важно понимать, что этот статус в первую очередь предназначен для профессиональных участников рынка и активных инвесторов, стремящихся к сложным стратегиям. Для большинства частных инвесторов, которые формируют долгосрочный портфель из акций и облигаций, базовых возможностей рынка часто бывает достаточно. Как отмечают многие эксперты, даже такие легенды инвестиций, как Уоррен Баффет, не используют в своей практике многие из инструментов, доступных лишь квалифицированным инвесторам.
Если статья была для вас полезна, буду благодарен лайку и подписке — это помогает развитию сайта.
Рекомендуемые материалы для дальнейшего изучения
1. Составляем финансовую отчетность на основе личного портфеля инвестиций
2. Мои личные наблюдения, что вам обязательно следует сделать перед началом инвестирования
3. Как выбрать именно ту самую акцию
#инвестирование #личные финансы #пассивныйдоход #финансоваяграмотность #фондовый рынок (биржи)
Больше интересных статей здесь: Финансы.
Источник статьи: Кто такой квалифицированный инвестор, как его получить и что для этого нужно.
