Перед заключением сделки с новым контрагентом важно провести его проверку. Это поможет не только избежать финансовых потерь, но и защититься от претензий налоговых органов, которые могут заподозрить сотрудничество с фирмой-однодневкой для необоснованного получения вычетов по НДС. Процедура проверки не отнимет много времени, но сэкономит нервы и деньги.
1. Проверка через ваш банк
Согласно закону 115-ФЗ о противодействии отмыванию доходов, банки обязаны контролировать операции клиентов. Если вы работаете с ненадёжными контрагентами, это может стать причиной блокировки расчётного счёта или отказа в дистанционном обслуживании. Банки оценивают благонадёжность ваших партнёров, поэтому важно убедиться, что они не входят в «чёрные списки».
На скриншоте показан пример отчёта банка по контрагентам. Работа с компаниями из зоны риска может привести к проблемам со службой безопасности финансовой организации.
Рекомендуется регулярно отслеживать свой статус в личном кабинете банка, чтобы оперативно реагировать на возможные предупреждения.
При оформлении платежа многие интернет-банки автоматически проверяют компанию по ИНН и указывают её статус (например, зелёная галочка для надёжных). Сотрудничество с контрагентами, отмеченными «красным» цветом, нежелательно.
Если сделка только планируется, проверку нужно провести самостоятельно с помощью следующих сервисов.
2. Проверка в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ)
Основной источник информации — выписка из ЕГРЮЛ на сайте ФНС России. Обратите внимание на несколько ключевых параметров:
Дата регистрации: Компания, созданная несколько дней назад, должна вызвать вопросы. Длительный срок деятельности часто говорит о стабильности.
Уставный капитал: Минимальный размер в 10 000 ₽ — норма, но для новой фирмы это может быть признаком несерьёзности. Существенный уставный капитал, напротив, указывает на солидность.
Виды экономической деятельности (ОКВЭД): Убедитесь, что заявленная деятельность контрагента соответствует предмету вашего договора. Продажа мебели компанией, чей основной ОКВЭД — торговля алкоголем, выглядит подозрительно.
Лицензии: Для определённых видов деятельности (медицина, охрана, перевозки и др.) наличие лицензии обязательно. Проверьте её наличие в выписке.
3. Проверка адреса массовой регистрации
ФНС ведёт специальный реестр адресов, на которых зарегистрировано множество юридических лиц. Если адрес вашего контрагента находится в этом списке, это признак «номинального» или фиктивного адреса, что усложнит его поиск в случае возникновения споров.
4. Проверка долгов через службу судебных приставов (ФССП)
База данных Федеральной службы судебных приставов позволяет узнать, есть ли у компании неисполненные судебные решения и долги. Наличие исполнительных производств — серьёзный сигнал о финансовой несостоятельности партнёра.
5. Проверка на банкротство в картотеке арбитражных дел
Даже если компании ещё нет в базе приставов, она может уже находиться в процессе банкротства. Информацию об этом можно найти в картотеке арбитражных дел. Просмотр дел, где компания выступает ответчиком, даст понимание её финансового состояния.
6. Проверка исков в судах общей юрисдикции
Помимо экономических споров, компания может быть ответчиком по искам о защите прав потребителей, трудовым конфликтам и другим делам. Единой базы нет, но информацию можно искать в следующих системах:
- ГАС «Правосудие»: Выберите регион и введите название компании.
- База судебных актов РФ: Также позволяет осуществить поиск по названию организации.
- Портал судов Москвы: Для контрагентов, зарегистрированных в столице, удобно использовать поиск на сайте Мосгорсуда.
7. Проверка в реестре недобросовестных поставщиков (РНП)
Федеральная антимонопольная служба ведёт этот реестр. В него включают компании, нарушившие условия государственных контрактов. Хотя информация хранится ограниченное время, её наличие — яркий маркер ненадёжности контрагента.
Использование этих семи сервисов для проверки подрядчика или поставщика — разумная деловая практика. Она минимизирует риски и способствует построению честных и прозрачных бизнес-отношений.
#сервисы проверки #сервисы для бизнеса #проверка поставщика #проверка заказчика #проверка юр лица
Больше интересных статей здесь: Бизнес.
Источник статьи: Семь сервисов для проверки подрядчика.
