10 высокодоходных ETF для стабильного пассивного дохода: обзор и стратегии

Содержание

Высокодоходные ETF (биржевые инвестиционные фонды) представляют собой инструмент для балансировки инвестиционного портфеля. Они позволяют инвесторам получать стабильный пассивный доход, часто значительно превышающий средние дивидендные выплаты по рынку.

С одной стороны, акции с высокой дивидендной доходностью привлекательны регулярными выплатами, которые могут в несколько раз превышать средние показатели по индексу S&P 500. Однако важно понимать, что на финансовых рынках не существует абсолютных гарантий. Компании, демонстрировавшие щедрость в прошлом, могут сократить дивиденды в следующем квартале из-за ухудшения финансовых результатов.

Высокодоходные ETF помогают диверсифицировать этот риск, инвестируя в десятки или даже сотни отдельных акций. Тем не менее, инвесторам всегда следует анализировать структуру фонда, чтобы понять, насколько она соответствует их общему портфелю и личной толерантности к риску.

Представленный ниже список высокодоходных ETF предлагает различные стратегии, каждая из которых по-своему балансирует потенциальные риски и выгоды. При средней дивидендной доходности индекса S&P 500 около 1.6%, каждый из этих фондов предлагает доходность не менее 3.0%, а многие — значительно выше.

1. SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)

Активы под управлением: 3,68 миллиарда долларов.
Дивидендная доходность: 4,54%.
Комиссия: 0,07%.

Для инвесторов, стремящихся к высокой доходности при сохранении надежности широкого рынка, SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD) является отличным выбором. Этот фонд следует простой стратегии: он отбирает из индекса S&P 500 акции с самыми высокими дивидендными выплатами.

В результате формируется концентрированный портфель из примерно 80 акций, доходность которого примерно в три раза превышает среднюю по индексу. Отраслевая структура фонда существенно отличается от широкого рынка: около четверти активов сосредоточено в финансовом секторе, 19% — в недвижимости. Крупнейшие холдинги включают энергетические компании HollyFrontier (HFC) и ConocoPhillips (COP).

ТОП 10 акций в составе SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD).

2. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD)

Активы в управлении: 420 млн. долларов.
Дивидендная доходность: 4,11%.
Комиссия: 1,24%.

Этот фонд предлагает сфокусированную ставку на финансовый сектор, который, по мнению аналитиков, может выиграть от роста процентных ставок. Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD) включает только финансовые акции с высокими дивидендами.

Портфель состоит из примерно 40 компаний, что делает его более концентрированным, но и потенциально более доходным. Среди ключевых холдингов — компания по развитию бизнеса Prospect Capital (PSEC) и ипотечный REIT Apollo Commercial Real Estate Finance (ARI). Такой подход позволяет KBWD предлагать одну из самых высоких доходностей среди дивидендных ETF.

ТОП 10 акций в составе Invesco KBW High Dividend Yield Financial ETF (KBWD).

3. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Активы под управлением: 38,4 млрд. долларов.
Дивидендная доходность: 3,31%.
Комиссия: 0,12%.

Недвижимость традиционно считается надежным источником дохода благодаря регулярным арендным платежам. Инвестиционные фонды недвижимости (REIT) обязаны распределять не менее 90% налогооблагаемого дохода среди акционеров.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ) предлагает диверсифицированный доступ к этому сектору через портфель из 180 акций. В него входят такие компании, как American Tower (AMT), владеющая объектами для телекоммуникационного оборудования, и складской оператор Prologis (PLD). Фонд обеспечивает доходность около 3.5%, что значительно выше, чем у многих других секторных фондов.

4. Global X SuperDividend REIT ETF (SRET)

Активы в управлении: 502 млн. долларов.
Дивидендная доходность: 6,73%.
Комиссия: 0,59%.

Этот фонд делает еще более целенаправленную ставку на недвижимость, отбирая REIT с самыми высокими дивидендами. Портфель Global X SuperDividend REIT ETF (SRET) состоит примерно из 30 холдингов, разделенных на обычные REIT (60%) и ипотечные REIT (40%).

Ипотечные REIT, такие как Two Harbour (TWO) и Chimera Investment (CIM), занимаются финансированием недвижимости и могут быть более волатильными. Диверсификация фонда смягчает этот риск, но инвесторы должны быть готовы к потенциальным колебаниям доходности.

ТОП 10 компаний в составе ETF Global X SuperDividend REIT (SRET).

5. iShares Global Energy ETF (IXC)

Активы под управлением: 1,6 миллиарда долларов.
Дивидендная доходность: 3,79%.
Расходы: 0,46%.

Энергетический сектор традиционно известен щедрыми дивидендами. Несмотря на долгосрочную неопределенность, связанную с переходом к «зеленой» экономике, текущие перспективы выглядят привлекательно на фоне восстановления спроса после пандемии.

iShares Global Energy ETF (IXC) предлагает сфокусированный портфель из менее чем 60 крупнейших энергетических компаний мира, включая Exxon Mobil (XOM) и BP (BP). Это секторная ставка, которая несет дополнительные риски, но может принести высокий доход в ближайшей перспективе.

Обратите внимание: 8 способов получать пассивный доход, чтобы заработать на машину и отдых на море.

ТОП 10 компаний из iShares Global Energy ETF (IXC).

6. Alerian MLP ETF (AMLP)

Активы под управлением: 5,54 млрд. долларов.
Дивидендная доходность: 6,22%.
Комиссия: 0,9%.

Этот фонд инвестирует в Master Limited Partnerships (MLP) — партнерства с ограниченной ответственностью, которые занимаются транспортировкой и хранением энергоресурсов. Они обладают благоприятной налоговой структурой и обычно выплачивают высокие дивиденды.

Крупнейшие холдинги AMLP, такие как Energy Transfer LP (ET) и Plains All American Pipeline LP (PAA), относятся к «промежуточному» энергетическому сектору. Их бизнес-модель, основанная на платах за объем транспортировки, менее зависима от цен на нефть, чем у добывающих компаний, что может снижать риски.

ТОП 10 акций в составе Alerian MLP ETF (AMLP).

7. Amplify High Income ETF (YYY)

Активы в управлении: 409 млн. долларов.
Дивидендная доходность: 6,05%.
Комиссия: 2,28%.

Amplify High Income ETF (YYY) — это фонд фондов, который инвестирует в 30 закрытых инвестиционных фондов (CEF). Такая структура приводит к высоким комиссиям, но и предлагает уникальную стратегию, которую сложно воспроизвести самостоятельно.

CEF, такие как BlackRock Resources & Commodities Strategy Trust (BCX), могут использовать кредитное плечо и другие сложные стратегии для повышения доходности. YYY выполняет всю аналитическую работу по отбору таких фондов, предлагая инвесторам доступ к альтернативным высокодоходным активам.

8. iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY)

Активы под управлением: 7,68 млрд. долларов.
Доходность: 4,9%.
Комиссия: 0,15%.

В условиях низких процентных ставок традиционные облигации предлагают скромную доходность. iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY) позволяет получить более высокий доход, инвестируя в высокодоходные (или «мусорные») корпоративные облигации.

Фонд диверсифицирует риск за счет портфеля из более чем 2000 облигаций. В него входят бумаги таких эмитентов, как круизный оператор Carnival (CCL) и телекоммуникационная компания T-Mobile US (TMUS), которые предлагают высокие купоны, компенсирующие повышенный кредитный риск.

ТОП 10 компаний в составе iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF (USHY).

9. Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF (VWOB)

Активы под управлением: 2,82 млрд. долларов.
Доходность: 3,5%.
Комиссия: 0,25%.

Этот фонд предлагает доступ к суверенному долгу стран с развивающейся экономикой, таких как Катар, Россия и Аргентина. Хотя эти рынки несут большие политические и экономические риски, они компенсируются более высокой доходностью.

Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF (VWOB) диверсифицирует портфель, инвестируя в около 760 долговых обязательств. Фонд также включает облигации государственных компаний (например, Petroleos Mexicanos), которые могут быть более стабильными благодаря государственной поддержке.

ТОП 10 стран в составе Vanguard Emerging Markets Government Bond ETF (VWOB).

10. Global X U.S. Preferred ETF (PFFD)

Активы под управлением: 1,73 миллиарда долларов.
Доходность: 5,1%.
Комиссия: 0,23%.

Привилегированные акции — это гибридный инструмент, сочетающий черты акций и облигаций. Они обычно более стабильны по цене, чем обыкновенные акции, но предлагают более высокую доходность, чем корпоративные облигации.

Global X U.S. Preferred ETF (PFFD) предоставляет простой способ добавить этот класс активов в портфель. Фонд инвестирует в около 300 привилегированных акций таких компаний, как NextEra Energy (NEE) и Bank of America (BAC), с уклоном в капиталоемкие секторы, такие как коммунальные услуги и финансы.