*Персональные данные третьих лиц, а именно имена и лица, удалены из поста в соответствии с требованиями законодательства. Полную версию материала, а также актуальную информацию о ходе упомянутого дела, можно найти в указанном Telegram-канале.
Мой опыт неоднократного столкновения с финансовыми пирамидами показывает, что проблема часто воспринимается обществом неверно. Существует укоренившееся, но вредное убеждение, что жертвы мошеннических схем «сами виноваты» и заслуживают потери средств, а любые попытки борьбы с организаторами пирамид бесполезны. Это мнение подкрепляется расхожей фразой о том, что «дураки должны страдать».
Однако я убежден, что мир не делится только на черное и белое. Подавляющее большинство людей, попадающих в пирамиды, — обычные граждане. Их уровень финансовой и юридической грамотности может различаться, как и степень подверженности рискам. Безусловно, существуют и недобросовестные деятели, активно продвигающие схемы (о чем я не раз писал ранее), но их меньшинство. Основной массе пострадавших необходима помощь и защита. Прежде чем писать в комментариях о «заслуженной участи мамонтов», стоит задуматься: около 90% ваших родственников, друзей и знакомых потенциально могут оказаться на их месте. Они не глупы — они доверчивы и стали жертвами продуманного обмана.
От теории к практике: возбуждение уголовного дела
Исходя из этой позиции, мы совместными усилиями с пострадавшими и активной общественностью добились значимого результата — возбуждения уголовного дела против организаторов финансовой пирамиды «ТФА Легион». Это важный шаг в борьбе с мошенничеством.
Сейчас наступил ключевой момент, который определит эффективность всего процесса.
Кардинальное решение: изменение подхода к ответственности
Главный механизм работы финансовой пирамиды — это привлечение новых вкладчиков силами существующих участников. Именно эта многоуровневая структура, где каждый следующий уровень финансирует предыдущий, и дала название явлению.
Моя центральная идея заключается в следующем: для искоренения пирамид уголовная ответственность должна наступать не только для непосредственных создателей и штатных сотрудников схемы, но и для всех инвесторов, которые сознательно вовлекали в нее других людей, получая за это вознаграждение или преимущества.
Рассмотрим правовую основу. В деле «Легиона» применяется часть 4 статьи 159 УК РФ — «Мошенничество в особо крупном размере». Суть мошенничества — завладение чужим имуществом путем обмана или злоупотребления доверием. Злоупотребление доверием предполагает использование особых отношений с потерпевшим для личной выгоды.
Безусловно, основной удар наносит организатор. Однако именно рядовой участник, агитирующий друзей, родственников или коллег, создает ту самую среду доверия, которой злоупотребляют мошенники. Его действия можно квалифицировать как пособничество и подстрекательство к мошенничеству (в соответствии со статьей 33 УК РФ — «Соучастие в преступлении»).
Уберите из схемы возможность привлекать новых жертв через старых — и финансовая пирамида потеряет свой двигатель и перестанет существовать как массовое явление.
Речь не обязательно о строгих мерах наказания для таких пособников, но даже сам факт привлечения к ответственности по уголовной статье резко охладит пыл всех, кто любит заманивать близких в «выгодные проекты» или хвастаться в соцсетях доходами с хештегом #ХочешьТакЖе.
Сейчас, когда дело возбуждено, есть реальный шанс повлиять на правоприменительную практику. Если у вас есть контакты в законодательных или правоохранительных органах, СМИ, среди известных юристов — донесите эту идею. Нам нужен прецедент, и дело «Легиона» может им стать. Российское правосудие уже делает первые шаги в этом направлении, что видно по другим резонансным делам, и наша задача — поддержать эту тенденцию.
Попытки избежать наказания: лицемерие активистов пирамиды
Пока все шло хорошо, представители «Легиона» вели себя уверенно и открыто рекламировали проект. Однако после возбуждения уголовного дела их риторика резко изменилась. Они начали изображать из себя таких же пострадавших и невинных жертв, пытаясь дистанцироваться от своей роли.
Но факты говорят сами за себя. Например, активная участница Алена А., которую инвесторы называют правой рукой основателя и одним из главных организаторов.
Она проводила вебинары от имени компании, была администратором Telegram-чата и играла ключевую роль в структуре. Теперь же она заявляет, что является рядовой жертвой. Аналогичная ситуация с другой «звездой» пирамиды — Татьяной М., которая давала финансовые советы и активно агитировала людей.
Или Михаил К., который, по информации пострадавших, курировал вопросы с банковскими картами для приема средств. Эти люди были важными винтиками в механизме обмана, и их попытки избежать ответственности недопустимы. При распределении вины забывать ни о ком нельзя.
Практические шаги для пострадавших: как действовать
- Подача заявления: Если вы пострадали от «ТФА Легион», первым делом необходимо официально подать заявление в правоохранительные органы, чтобы вас признали потерпевшим по делу.
- Указание всех причастных: В заявлении важно указать не только топ-организаторов, но и конкретного человека, который лично вовлек вас в пирамиду, потребовав привлечь его к ответственности как соучастника.
Но это не все возможности для защиты своих прав.
Многие инвесторы переводили деньги не на счета компании, а на личные карты других участников (так называемых «кураторов» или «представителей»). С юридической точки зрения, это открывает еще один путь для возврата средств — через взыскание неосновательного обогащения.
Статья 1102 ГК РФ обязывает лицо, которое без установленных законом оснований приобрело или сберегло имущество за счет другого лица, вернуть это имущество. Таким образом, тот, кто получил на свою карту ваши деньги (даже если потом перевел их дальше), неосновательно обогатился за ваш счет.
Что делать:
- Собрать доказательства переводов (выписки из банка, скриншоты).
- Обратиться к грамотному юристу для подготовки иска о взыскании суммы неосновательного обогащения с конкретного получателя средств.
- Подать иск в суд. Также можно написать отдельное заявление о мошенничестве в отношении этого лица.
Это сложный путь, но он дает шанс вернуть хотя бы часть утраченного. И, что важно, если вы сами получали «доходы» от чужих переводов, будьте готовы к аналогичным искам в ваш адрес.
Выводы и перспективы: шанс изменить систему
История с «Легионом» приближается к развязке: пирамида рухнула, дело заведено. Теперь важно, чтобы его итог стал уроком для всей страны. В России до сих пор действуют и создаются десятки подобных схем.
Единственный способ нанести им системный удар — сформировать устойчивую правоприменительную практику, при которой ответственность за мошенничество несут все активные участники пирамиды, включая рядовых вербовщиков. Это лишит пирамиды их социального двигателя.
Борьба с финансовыми пирамидами требует гласности и широкого общественного участия. Только совместными усилиями можно противостоять мошенничеству. Поддержите эту информацию лайками, репостами и комментариями — это повышает осведомленность общества.
Я продолжу анализировать сомнительные финансовые проекты и делиться информацией. Если вам интересны темы финансовой грамотности, экономики и инвестиций, подписывайтесь на соответствующие каналы, в том числе на мой Telegram, где публикуются более детальные разборы.
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Как раз и навсегда решить проблему с финансовыми пирамидами.
