Дивидендные индексные фонды (ETF) представляют собой особый класс инвестиционных инструментов, сочетающих в себе преимущества индексного инвестирования и стратегии получения регулярного дохода. Давайте разберем это понятие по частям, чтобы лучше понять его суть.
Прежде всего, это фонды – коллективные инвестиционные продукты, торгующиеся на бирже как акции (ETF). Они предоставляют доступ к широко диверсифицированному портфелю.
Во-вторых, они индексные. Это означает, что их задача – не обогнать рынок, а максимально точно повторить динамику выбранного базового индекса, состоящего из определенной корзины акций.
В-третьих, их ключевая особенность – ориентация на дивиденды. Эти фонды фокусируются на акциях компаний, которые стабильно выплачивают часть своей прибыли акционерам.
Как и отдельные дивидендные акции, такие ETF подходят не всем инвесторам. Они являются отличным выбором для тех, кто в первую очередь заинтересован в создании стабильного денежного потока и пассивного дохода, а не в агрессивном росте капитала. Главное преимущество – вам не нужно самостоятельно анализировать и отбирать десятки отдельных акций, фонд делает это за вас согласно своей стратегии.
Более подробно о том, почему ETF стали популярным инструментом, можно прочитать в отдельной статье.
Обзор популярных дивидендных ETF США
Ниже представлен анализ восьми известных фондов, которые могут стать основой для дивидендного портфеля.
1. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF
Этот ETF следует за индексом S&P 500 High Dividend Low Volatility. Его стратегия двойная: отбор акций с высокой дивидендной доходностью, которые при этом демонстрировали низкую волатильность (изменчивость цены) в прошлом. Портфель состоит из 50 бумаг, с заметным перевесом в сторону секторов коммунальных услуг и товаров повседневного спроса, известных своей стабильностью.
2. iShares Core High Dividend ETF
Цель фонда – отслеживать индекс, включающий 75 американских акций с наиболее высокой дивидендной доходностью. В его топовых холдингах традиционно представлены компании из энергетического сектора и крупные фармацевтические гиганты.
3. ProShares S&P 500 Aristocrats ETF
Уникальный фонд, который инвестирует исключительно в так называемых «дивидендных аристократов» – компании из индекса S&P 500, увеличивавшие выплаты акционерам ежегодно на протяжении как минимум 25 лет подряд. Такая долгая история свидетельствует о финансовой устойчивости и дисциплине, что обычно означает меньший риск.
Обратите внимание: Стоит ли новичкам инвестировать в ETF фонды?
На данный момент фонд владеет акциями 64 таких компаний.4. Schwab U.S. Dividend Equity ETF
Фонд стремится повторить результаты индекса Dow Jones U.S. Dividend 100, который включает американские акции с высокой дивидендной доходностью и устойчивой историей выплат. Интересно, что более четверти активов фонда сосредоточено в финансовом секторе.
5. Vanguard High Dividend Yield ETF
Этот ETF от известной компании Vanguard следует за индексом FTSE High Dividend Yield. Индекс отбирает акции США с высокой дивидендной доходностью, но при этом исключает риелторские инвестиционные трасты (REIT). Портфель фонда очень широкий – более 400 позиций, при этом на финансовые компании приходится свыше 20%.
6. Vanguard Dividend Appreciation ETF
В отличие от предыдущего фонда, здесь акцент сделан не на высокую текущую доходность, а на рост дивидендов. Фонд отслеживает индекс NASDAQ US Dividend Achievers Select, включающий 247 компаний с длительной историей последовательного увеличения выплат. Это показатель качественного менеджмента и устойчивого бизнеса.
7. iShares Core Dividend Growth ETF
Похожая по идее на предыдущий фонд стратегия, но на другом индексе – Morningstar US Dividend Growth. Этот индекс почти на 50% шире, что дает фонду iShares более обширную выборку из почти 400 компаний, увеличивающих дивиденды.
8. Vanguard Real Estate ETF
Этот фонд открывает доступ к сектору недвижимости, который традиционно является одним из лидеров по дивидендным выплатам. ETF инвестирует в REIT и компании, владеющие коммерческой недвижимостью: офисами, торговыми центрами, отелями. Он отслеживает индекс MSCI US Investable Market Real Estate, состоящий примерно из 168 компаний.
Для полного понимания стратегии полезно изучить, какие бывают виды дивидендов и как они выплачиваются.
Источник: больше аналитических материалов и обзоров на нашем официальном сайте https://invest-journal.ru/
Самые актуальные новости финансового рынка: https://inconomica.ru/
Подписывайтесь на наш Телеграм-канал, чтобы быть в курсе всех событий: https://t.me/investjour
Присоединяйтесь к нашему сообществу Вконтакте: подписывайтесь.
Не пропускайте новые видео и обзоры на нашем канале: подписывайтесь.
Инвестируйте на мировых биржах с надежным брокером Interactive Brokers: узнать подробнее тут.
Ищете простой старт в инвестициях? Узнайте о самых доступных способах: узнать подробнее тут.
#индексные фонды #etf #инвестиции #вложение денег #деньги #дивиденды #пассивный доход
Больше полезных статей по теме финансов: Деньги.
Источник статьи: Индексные фонды США с дивидендами.
