Почему стоит искать замену ETF фондам FinEx
В связи с возможным делистингом и блокировками, многие инвесторы ищут альтернативы популярным ETF фондам от компании FinEx. В этой статье мы рассмотрим, чем можно заменить фонды FXRL, FXUS, FXIT и FXGD, используя российские биржевые паевые инвестиционные фонды (БПИФы). Основное преимущество БПИФов — работа в российской юрисдикции, что дает инвесторам налоговые льготы и снижает риски, связанные с иностранными регуляторами.
Замена фонда FXRL (российские акции)
Для инвестиций в российские акции вместо ETF FXRL от FinEx можно рассмотреть БПИФ от Сбербанка — SBMX.
Сравнение условий:
• Комиссия FXRL: 0,9%.
• Общая комиссия SBMX: 1,187%.
Хотя комиссия SBMX выше, этот фонд работает в российской юрисдикции, что предоставляет налоговые льготы. Фонд FinEx зарегистрирован в Ирландии и обязан удерживать 10% налог на прибыль, что может нивелировать потенциальный доход для инвестора. Таким образом, SBMX может быть более выгодным выбором с учетом долгосрочных налоговых преимуществ.
Замена фонда FXUS (американские акции)
В качестве альтернативы ETF FXUS, который инвестирует в крупные и средние компании США, отлично подойдет БПИФ Тинькофф S&P 500 (TSPX).
Особенности фондов:
• TSPX следует за индексом S&P 500 Total Return Index, включающим 500 крупнейших компаний США.
• FXUS отслеживает индекс Solactive GBS United States Large & Mid Cap Index NTR, который включает 571 компанию. Разница между индексами не критична для большинства инвесторов.
Сравнение комиссий:
• Комиссия TSPX: 0,79%.
• Комиссия FXUS: 0,9%.
Фонд Тинькофф предлагает более низкую комиссию, что делает его привлекательной заменой.
Замена фонда FXIT (IT-сектор США)
Для инвестиций в IT-сектор США вместо FXIT можно рассмотреть два российских БПИФа.
Варианты замены:
1. Тинькофф (TECH) — долларовый фонд, сфокусированный на 40 IT-компаниях из индекса NASDAQ-100.
2. Альфа-Капитал (AKNX) — фонд, инвестирующий в 100 крупнейших компаний NASDAQ через покупку паев ETF Invesco QQQ Trust.
Сравнение комиссий:
• Тинькофф (TECH): 0,79%.
• FinEx (FXIT): 0,9%.
• Альфа-Капитал (AKNX): 1%, плюс скрытая комиссия 0,2-0,3% от внутреннего ETF.
Наиболее выгодным по комиссиям выглядит фонд TECH от Тинькофф.
Замена фонда FXGD (золото)
Для инвестиций в золото вместо FXGD подойдут БПИФы Тинькофф (TGLD) и ВТБ (VTBG). Изначально оба фонда инвестировали в иностранные ETF на золото (iShares Gold Trust и SPDR Gold Shares).
Как это работает: Вы инвестируете в БПИФ, а фонд, в свою очередь, покупает акции иностранного ETF, который владеет физическим золотом.
Обратите внимание: Как инвесторы теряют деньги на фондовом рынке. Принципы инвестирования.
Важное обновление: С конца 2020 года фонд Тинькофф (TGLD) изменил стратегию и начал покупать физическое золото напрямую, постепенно продавая паи иностранного ETF IAU. Это может снизить риски, связанные с иностранными активами.
Сравнение комиссий:
• Finex (FXGD): 0,45%.
• Тинькофф (TGLD): 0,54%.
• ВТБ (VTBG): 0,66%.
Важно учитывать, что в БПИФах Тинькофф и ВТБ могут присутствовать дополнительные комиссии (около 0,2-0,3%) от ETF на золото, в которые они все еще могут инвестировать часть средств.
Заключение и выбор брокера
Представленные российские БПИФы являются рабочей альтернативой ETF FinEx, особенно с учетом потенциальных рисков блокировки. Что касается выбора брокера для инвестиций, автор статьи выражает личное мнение, основанное на рыночной статистике: Тинькофф в настоящее время может быть не самым оптимальным выбором. Рекомендуется обратить внимание на таких крупных игроков, как БКС или Финам, которые демонстрируют значительные объемы торгов и приток новых клиентов. Это не реклама, а наблюдение, основанное на открытых данных.
Спасибо за ваше внимание,
Артем Первушин
#бизнес #предпринимательство #трейдинг #работа #зарплата #крипта #деньги #рынок
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Блокировка фондов.
