Анализируя случаи телефонного мошенничества, невозможно не удивляться не только доверчивости людей, но и поразительной способности преступников адаптировать свои схемы. Они постоянно эволюционируют, подстраиваясь под новые обстоятельства и меры безопасности, внедряемые банками.
Классические схемы и ответ банков
Изначально злоумышленники фокусировались на прямом выманивании конфиденциальных данных: номеров карт и одноразовых кодов из SMS. В ответ финансовые учреждения усилили информирование клиентов, разъясняя, что эту информацию нельзя никому сообщать.
Новый уровень обмана: «Безопасные счета»
Когда предупреждения стали работать, мошенники изобрели более изощренный метод. Они стали убеждать жертв в необходимости перевода средств на специальные «безопасные счета» для защиты от якобы имеющей место атаки. Хитрость заключалась в том, что преступник сам предупреждал: «Не говорите мне код из SMS — это секретно». Получив такое указание и увидев в сообщении от банка стандартное предупреждение «никому не сообщайте код», человек с чистой совестью подтверждал перевод, отправляя деньги прямиком в руки аферистов.
Вторичный обман и «возврат» средств
Банки снова отреагировали, объясняя, что перевод на неизвестный счет не может быть способом защиты, а официальные лица так не звонят. Тогда мошенники сменили тактику, начав представляться адвокатами, следователями или страховщиками, которые якобы помогают вернуть украденные ранее деньги. Это классический пример вторичного обмана, когда преступники наживаются на отчаянии уже обманутых людей.
Современная угроза: вербовка жертв
Сейчас наблюдается новая, крайне опасная тенденция. Мошенники выходят на ранее обманутых клиентов с предложением работы.
Обратите внимание: Закрыто навсегда!.
Под легендой сотрудничества с органами госбезопасности в борьбе с преступностью им предлагают официальное трудоустройство и зарплату, не требуя никаких вложений.В реальности человека превращают в «дроппера» — посредника для обналичивания украденных средств. На его счет поступают деньги, после чего под предлогом их «спасения» или «перевода на безопасный счет» он снимает и передает их злоумышленникам.
«Преступники перекладывают на таких людей ответственность за незаконные операции, создавая иллюзию легальной деятельности. Особенно уязвимы те, кто уже пострадал от мошенников и хочет восстановить справедливость», — комментирует начальник управления защиты корпоративных интересов банка ВТБ Дмитрий Ревякин.
Таким образом, однажды обманутый человек рискует не только потерять деньги повторно, но и стать невольным соучастником преступной схемы.
Последствия для «дропперов»
Подобные действия имеют серьезные последствия. Клиенты, чьи счета используются для транзита незаконных средств, попадают в специальные черные списки Центрального банка. Им блокируют доступ к онлайн-банкингу и ограничивают операции с наличными в отделениях. Вопрос о возможной уголовной ответственности со стороны правоохранительных органов остается открытым.
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: В историях с телефонным мошенничеством меня всегда удивляет, как люди безропотно идут на поводу мошенников.
