Прошедшая неделя стала для меня активной инвестиционной сессией. После долгих раздумий и планирования я наконец-то решилась на ряд важных приобретений, которые помогли сбалансировать мой портфель. Речь идет не о спонтанных тратах, а о стратегических шагах, продиктованных приближением конца года и желанием укрепить свои позиции.
С наступлением декабря пришло время пополнить индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). В процессе анализа я обратила внимание на недостаточную долю активов, номинированных в долларах США. Чтобы исправить этот дисбаланс и получить доступ к глобальным рынкам, я конвертировала часть средств в доллары и приобрела пять различных финансовых инструментов. Это позволит мне не только участвовать в экономике другой страны, но и хеджировать валютные риски. Ниже я подробно расскажу о каждой из покупок и обосную свой выбор.
BlackRock: ставка на мирового управляющего гиганта
BlackRock — это глобальная инвестиционная корпорация, известная своими ETF под брендом iShares. Мое желание стать акционером этой компании зрело давно, но высокая цена одной акции (около 940 долларов) заставляла откладывать решение. На прошлой неделе я поняла, что дальше медлить нельзя, и совершила долгожданную покупку.
Наконец-то купила
Финансовое здоровье компании выглядит очень убедительно:
- Соотношение долга к капиталу (D/E) составляет всего 18%, что говорит о низкой долговой нагрузке.
- Рентабельность собственного капитала (ROE) на уровне 15% демонстрирует эффективность использования капитала.
- Доля выплат (Payout Ratio) в 45% указывает на сбалансированную дивидендную политику. Мне даже удалось получить дивиденды в размере 4,13$ (около 0,43%).
Ключевым драйвером для покупки стали слухи о возможном открытии доступа российских неквалифицированных инвесторов к зарубежным ETF, включая фонды BlackRock. Если это произойдет в следующем году, компания может получить значительный приток средств из России. Поскольку BlackRock зарабатывает на управленческих комиссиях, рост активов под управлением напрямую ведет к увеличению прибыли, что, как правило, положительно сказывается на котировках. Акции компании и так показывают впечатляющую динамику: рост на 65% за год и на 175% за пять лет.
Обратите внимание: Дивидендные акции российских компаний: планируемые покупки на сентябрь.
Apple: инвестиции в культовый бренд
Компания Apple в представлении не нуждается. Я принадлежу к числу тех, кто предпочитает не покупать последнюю модель iPhone, а вкладывать сэкономленные средства в акции этого технологического титана. Наблюдая за ажиотажем вокруг новых продуктов Apple, я вижу силу ее бизнес-модели, построенной на лояльности клиентов и инновациях. Этот уникальный механизм постоянно подпитывает рост стоимости акций, особенно после успешных презентаций. За последний год бумаги подорожали на 27%.
Финансовые показатели Apple поражают воображение:
Капитализация компании превышает 2,55 триллиона долларов.
- Коэффициент P/E (цена/прибыль) равен 30.
- Рентабельность собственного капитала (ROE) достигает феноменальных 127%.
- Соотношение долга к капиталу (D/E) — 189%, что характерно для компаний, активно использующих заемное финансирование для роста.
- Доля выплат (Payout Ratio) составляет 24%.
Дивидендная доходность у Apple невысока (около 0,17% при выплате 0,22$ на акцию), но компания ежегодно увеличивает размер выплат. Однако из-за стремительного роста цены акций дивидендная доходность в процентах имеет тенденцию к снижению.
Bank of America: ставка на финансовый сектор США
Bank of America — один из крупнейших и наиболее устойчивых банков в Соединенных Штатах. В 2021 году банк демонстрирует уверенный рост доходов, превышающий даже показатели начала 2019 года, что говорит о его успешном восстановлении после пандемийных потрясений.
Еще одна покупка
Мое решение купить акции Bank of America основано на нескольких факторах:
- Это системообразующий игрок с широким спектром финансовых услуг.
- Компания обладает солидными финансовыми мультипликаторами.
- Эмитент выплачивает привлекательные дивиденды с доходностью около 2% годовых, что добавляет бумаге инвестиционной привлекательности.
Navient: эксперимент с недооцененными активами
Navient — финансовая организация с относительно небольшой капитализацией. Я рассматриваю эти акции как явно недооцененный актив. Ранее я уже покупала их в рамках своего инвестиционного эксперимента. Основная идея — надежда на будущий рост стоимости. Сейчас я докупила еще одну акцию, чтобы усилить свою позицию. Планирую внимательно следить за динамикой: возможно, я накоплю определенный объем, а впоследствии реинвестирую вырученные средства в более дорогие и ликвидные активы.
Tinkoff NASDAQ: инвестиции "на сдачу"
Фонд Tinkoff NASDAQ стал для меня инструментом для вложения остаточных средств. Каждый раз, когда после основных покупок у меня остается небольшая сумма, я докупаю паи этого фонда. Это удобный способ задействовать весь капитал. Правда, после недавнего укрупнения паев управляющей компанией делать это стало сложнее. Возможно, в будущем мне придется найти другой актив для подобных "дозакупок".
Важное замечание: данная статья не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Я лишь делюсь личным опытом и объясняю логику своих недавних сделок на рынке.
#инвестиции #акции сша #фондовая биржа #деньги и финансы
Больше интересных статей здесь: Финансы.
Источник статьи: Покупки прошлой недели.
