Бурное развитие блокчейн-технологий и криптовалютной индустрии привело к появлению не только новых финансовых возможностей, но и серьезных рисков. Криптовалюты, в силу своей анонимности и децентрализованности, стали привлекательным инструментом для злоумышленников, занимающихся отмыванием средств, полученных преступным путем. Особую активность в этой сфере проявляют мошеннические брокерские компании.
Эти организации не просто используют криптовалюты для сокрытия следов, они выстроили целые автоматизированные системы, позволяющие в гигантских масштабах легализовывать доходы, полученные обманом от инвесторов. В эти схемы часто вовлечены целые сети подставных компаний и даже банковские структуры, ежедневно пропускающие через себя десятки миллионов долларов. Казалось бы, такая система делает мошенников практически неуязвимыми, оставляя обманутых клиентов без надежды на справедливость.
Однако прогресс не стоит на месте, и законопослушное сообщество активно разрабатывает методы противодействия. В арсенале регуляторов, спецслужб и частных компаний появляются все более совершенные инструменты для отслеживания незаконных операций и защиты прав пострадавших.
В данной статье мы подробно рассмотрим современные подходы к обеспечению безопасности в блокчейн-индустрии, а также расскажем о передовом протоколе XRFUND-2019/2. Этот инструмент дает реальный шанс инвесторам, ставшим жертвами недобросовестных брокеров, вернуть свои средства, причем независимо от суммы депозита и срока давности операции.
Схема работы мошеннических брокерских компаний
Чтобы понять, как можно противостоять мошенникам, необходимо разобраться в базовой схеме их работы, которая, с некоторыми вариациями, используется подавляющим большинством «черных» брокеров.
Процесс обычно состоит из трех ключевых этапов:
1. Внесение депозита клиентом. Клиент переводит деньги любым удобным способом: банковской картой, через электронные платежные системы (QIWI, Яндекс.Деньги), банковским переводом или даже наличными. Способ внесения на этом этапе не имеет принципиального значения для мошенника.
2. Конвертация депозита в криптовалюту (чаще всего биткойны). Это центральный этап отмывания средств. Полученные от клиента фиатные деньги практически мгновенно обмениваются на криптовалюту. Для этого брокеры привлекают целую сеть посредников: собственные или партнерские банки, онлайн-обменники, платежные шлюзы, поддельные платежные терминалы и т.д. Вариантов реализации сотни, но суть одна — разорвать прямую связь между клиентом и брокером, «отбелив» деньги через анонимные активы.
Обратите внимание: Как взыскать долг по расписке, в которой нет срока возврата и адрес должника? Разберёмся!.
3. Обналичивание криптовалюты. На заключительном этапе биткойны или иная криптовалюта снова конвертируются в фиатные деньги (доллары, евро, рубли), которые брокер может свободно использовать. Здесь также задействованы партнеры, обеспечивающие ликвидность и вывод средств в традиционную финансовую систему.
Таким образом, слабым звеном в этой, казалось бы, надежной схеме являются партнеры и посредники брокера, которые работают с его финансами. Именно на них можно оказать давление.
Стратегия возврата утраченных средств
Как следует из описанной схемы, для успешной работы брокеру-мошеннику необходима сеть партнеров, осуществляющих обменные операции. Эти посредники, как правило, стремятся сохранить видимость легальности своей деятельности, маскируя криптовалютные операции под другие виды сделок.
Если точно установить, какие компании и банки выступают в роли таких посредников, в каких объемах и по каким схемам они работают, появляется возможность создать для них серьезные правовые и репутационные проблемы. Это становится мощным рычагом воздействия на самого брокера.
Ключевая задача — точно идентифицировать цепочку посредников, обслуживающих конкретного брокера.В последние годы как государственные органы, так и частные аналитические компании разработали сложные программные алгоритмы для анализа блокчейна. Эти системы способны обрабатывать миллиарды транзакций, сопоставлять их с данными из банковских выписок, логов платежных систем и других источников. В результате выявляются целые группы организаций, обслуживающих того или иного мошеннического брокера.
После идентификации посредников в дело вступают юристы. Их задача — используя собранные доказательства, оказать давление на брокера через его партнеров. Часто это приводит к досудебному урегулированию и возврату депозита клиенту, иногда с дополнительной компенсацией. Если брокер отказывается идти на соглашение, материалы могут быть переданы в правоохранительные органы для возбуждения уголовного дела, однако этот путь требует больше времени, ресурсов и не всегда гарантирует успех.
Протокол XRFUND-2019/2: современный инструмент для защиты
На сегодняшний день одним из самых передовых и эффективных протоколов, реализующих описанный выше подход и доступных для широкого использования, является XRFUND-2019/2. Его эффективность подтверждена на практике: например, его применяли юридическая фирма Clifford Chance и криптобиржа Binance в деле против группы хакеров. Активно внедряют этот протокол и ведущие азиатские криптоплатформы.
Для европейских клиентов уже доступен специальный кошелек, поддерживающий функции протокола: https://xcoinbtc.com/#about. Также о готовности к его интеграции заявляли такие площадки, как Kuna и Trust Wallet, что говорит о растущем признании этого стандарта в индустрии.
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Передовой протокол возврата XRFUND-2019/2.
