В мире инвестиций существует стратегия, которая позволяет получать доход на фондовом рынке, не погружаясь в сложный анализ и не тратя много времени. Речь идет о так называемом портфеле «простака» (Lazy Portfolio), который основан на принципах диверсификации и минимального вмешательства. Эта стратегия идеально подходит для новичков, которые хотят начать инвестировать без глубоких знаний.
Что такое диверсификация и почему она важна?
Основу стратегии составляет диверсификация — распределение капитала между разными классами активов. Этот принцип был глубоко изучен американским экономистом Гарри Марковицем, удостоенным за свои работы Нобелевской премии. Диверсификация помогает снизить риски: если один актив падает в цене, другие могут расти, что стабилизирует общую доходность портфеля.
Суть стратегии «ленивого портфеля»
В отличие от активного трейдинга, где требуется постоянно следить за рынком и анализировать компании, портфель «простака» требует минимальных усилий. Вы формируете портфель один раз, а затем лишь раз в год проводите его балансировку — приводите доли активов к первоначальному соотношению, докупая подешевевшие и продавая подорожавшие. Основная идея в том, что фондовый рынок исторически растет в долгосрочной перспективе, и правильное распределение активов позволяет этим ростом воспользоваться.
Важное предостережение: Ни одна стратегия не является универсальной или гарантированной. Прежде чем применять ее, оцените свои финансовые цели, сроки инвестирования, готовность к риску и другие личные обстоятельства. Данный материал носит ознакомительный характер.
Из чего состоит портфель «простака»?
Классический вариант предполагает разделение капитала на четыре равные части (по 25%) и инвестирование в следующие инструменты:
- Акции крупных компаний. Это флагманы экономики, например, в США — компании из индекса S&P 500. В России это могли бы быть акции «голубых фишек»: Сбербанка, Газпрома, Лукойла. Для упрощения вместо отдельных акций можно использовать биржевые фонды (ETF), которые сразу включают в себя корзину таких компаний.
- Акции малых компаний («второй эшелон»). Эти компании обладают меньшей капитализацией и могут быть более волатильными, но в долгосрочном периоде они также способны показывать высокую доходность, дополняя портфель.
- Акции иностранных компаний. Инвестиции в экономики других стран (США, Китай, Европа) позволяют получить дополнительную диверсификацию и снизить зависимость от рынка одной страны. Оптимальный инструмент для этого — международные ETF.
- Государственные облигации. Это консервативная часть портфеля, которая призвана снижать общую волатильность. В России это ОФЗ (облигации федерального займа), в США — казначейские облигации (Treasuries). Они обеспечивают стабильный, хотя и невысокий, поток доходности.
Это базовая структура, которую можно адаптировать: например, добавить золото или изменить пропорции в зависимости от вашей склонности к риску.
Какова потенциальная доходность?
Для примера рассмотрим «Портфель простака», описанный известным инвестором Уильямом Бернстайном. Если бы в сентябре 2010 года вы инвестировали $10 000 по этой стратегии, то к настоящему моменту ваш портфель мог бы вырасти примерно до $30 145, что соответствует доходности около 201% за 11 лет.
На графике синяя линия показывает динамику портфеля «простака», а оранжевая — эталонного индекса (например, S&P 500). Хотя стратегия не всегда обгоняет рынок, она демонстрирует устойчивый рост с меньшими рисками благодаря диверсификации.
Обратите внимание: 3 упражнения , сделав которые, ты станешь зарабатывать больше.
Заключение
Портфель «простака» — это доказательство того, что для успешного инвестирования не обязательно быть экспертом. Достаточно понимать базовые принципы диверсификации, выбрать подходящие активы и дисциплинированно проводить ежегодную балансировку. Это путь к созданию капитала с минимальными временными затратами.
Благодарю всех, кто дочитал статью до конца – это помогает каналу развиваться. Если вам понравился материл поставьте лайк и оформите подписку на мой канал. Желающих обсудить тему инвестиций жду в комментариях под постом, хотелось бы узнать ваше мнение на счет данной стратегии.
Внимание! Не является инвестиционной рекомендацией!
Читайте также другие мои статьи:
1. Собираем дивидендный портфель из российских акций
2. Секрет успеха богатых людей
3. Книги по инвестициям, которые заменят целый курс в университете
#инвестирование #финансоваяграмотность #пассивный заработок #денежный поток #деньги и финансы
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Портфель «простака» или как зарабатывать на фондовом рынке, не прилагая усилий.
