Центральный банк России дал разъяснения о том, какие действия могут привести к блокировке банковской карты из-за подозрительных переводов, и как этого избежать. Регулятор подчеркнул, что даже законопослушные граждане могут невольно стать участниками мошеннических схем, если не будут соблюдать осторожность.
Основные причины блокировок
В своём Telegram-канале ЦБ отметил, что причины для ограничения операций по карте могут быть самыми разными. Среди них — проблемы с уплатой налогов, попадание клиента в базы данных «дропов» (лиц, чьи счета используются для обналичивания средств), а также операции, которые банковские алгоритмы распознают как нехарактерные для пользователя.
Ключевые рекомендации от регулятора
- Не доверяйте незнакомцам: Никогда не совершайте операции по просьбе людей, с которыми вы не знакомы лично. Категорически запрещено передавать кому-либо свою банковскую карту или данные для доступа в онлайн-банк.
- Осторожность с ошибочными переводами: Если на ваш счёт поступили деньги «по ошибке», не стоит самостоятельно возвращать их отправителю. Это классическая схема мошенников. Правильный путь — обратиться в свой банк с просьбой сделать обратный перевод по исходным реквизитам.
Обратите внимание: Инструкция по возврату ошибочного перевода.
- Минимизируйте переводы незнакомым людям: Старайтесь избегать переводов тем, кого плохо знаете. Особенно рискованно оплачивать товары и услуги на рынках или в небольших магазинах по номеру телефона. Если перевод необходим, всегда указывайте его назначение — это сделает операцию понятнее для банка и снизит риски.
- Своевременно обновляйте данные: При смене фамилии, номера телефона или других персональных данных нужно сразу уведомить об этом свой банк. Неактуальная информация может вызвать вопросы.
- Разделяйте бизнес и личные финансы: Проведение операций, связанных с предпринимательской деятельностью, через счёт физического лица — частая причина подозрений со стороны банка. Для бизнеса стоит использовать специальные расчётные счета.
- Избегайте «теневых» услуг: В группе риска находятся пользователи пиратских сайтов, нелегальных онлайн-казино, анонимных криптообменников и других сервисов теневого сектора экономики.
Права клиента при блокировке
Центробанк напомнил, что кредитные организации обязаны раскрывать клиентам причины блокировки карты или приостановления операций. Банк также должен предоставить чёткую инструкцию о том, какие действия необходимо предпринять для восстановления полноценного обслуживания счёта.
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: «Что делать, чтобы банк не посчитал денежный перевод “сомнительным” и не заблокировал карту»: отвечает ЦБ .
