В арсенале телефонных мошенников появился новый, более изощренный инструмент манипуляции. Если раньше они в основном играли на страхе потери денег, то теперь они запугивают жертв возможным уголовным наказанием, если те решат перепроверить информацию в своем банке. Это создает мощный психологический барьер, парализуя волю человека и заставляя его подчиняться указаниям злоумышленников.
Эволюция мошеннических схем: от обмана к угрозам
Классическая схема, в которой преступник представляется сотрудником банка и под разными предлогами выведывает данные карты, постепенно уходит в прошлое. Мошенники стали действовать агрессивнее, а их сценарии — сложнее и многоступенчатеми. Теперь они все чаще маскируются под представителей силовых или надзорных ведомств: полиции, МВД или даже Центрального банка. Несмотря на смену «личины», конечная цель остается прежней — убедить человека перевести все свои сбережения на якобы «безопасный» или «защищенный» счет, который на самом деле контролируют преступники.
Изначально для обмана хватало симуляции паники — громких криков в трубку и сообщений о якобы готовящемся хищении средств.
Обратите внимание: Новый автомобиль в гредит: что необходимо знать.
Страх и суета заставляли людей совершать необдуманные поступки, включая переводы крупных сумм и даже оформление кредитов. Однако со временем потенциальные жертвы стали более бдительными и часто выражали желание самостоятельно позвонить в банк для проверки информации. Именно на этом этапе мошенники внедрили новый элемент давления.«Правило неразглашения»: как запугивают жертв
Чтобы предотвратить звонок жертвы в банк, который моментально раскроет обман, мошенники стали использовать тактику запугивания юридическими последствиями. Выдавая себя за следователей или оперативников, они заявляют, что жертва является не только потерпевшей, но и участником оперативной разработки. На этом основании злоумышленники вводят «правило неразглашения», угрожая уголовным преследованием, если человек кому-либо расскажет о звонке, в том числе сотрудникам банка. Это позволяет им удерживать человека на линии, не давая ему возможности обратиться за помощью и советом.
Какие формулировки используют преступники?
Угрозы сводятся к тому, что любой звонок в банк для уточнения информации будет расценен как правонарушение. Чаще всего звучат следующие формулировки:
- «Разглашение данных предварительного следствия» или «следственной тайны». Мошенники утверждают, что за это грозит ответственность. На самом деле, обязанность хранить такую тайну лежит на следователе, а свидетель или потерпевший не несет за ее разглашение уголовной ответственности, если не подписывал соответствующий документ.
- «Разглашение банковской тайны». Это понятие касается исключительно сотрудников финансовых организаций, а не их клиентов. Клиент банка имеет полное право обсуждать состояние своих счетов с уполномоченными представителями этого банка.
Таким образом, перепроверить информацию по звонку от «сотрудника МВД» в своем банке — это не преступление, а разумная мера безопасности. Более того, сама такая угроза — яркий маркер мошенничества. Настоящие сотрудники государственных органов не проводят «оперативные мероприятия» по телефону, а для официального взаимодействия направляют повестку или вызывают человека лично.
Коротко о самом интересном — в нашем Telegram. Подписаться ;-)
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Новый вид психологического давления на людей.
