В современных условиях традиционные банковские депозиты теряют свою привлекательность для сохранения и приумножения капитала. На фоне высокой инфляции и растущего интереса к инвестициям, люди ищут более доходные альтернативы. Одной из таких возможностей, предлагаемых крупными финансовыми институтами, является доверительное управление (ДУ). В этой статье мы подробно рассмотрим, как организована эта услуга в Альфа-Банке для клиентов из России и Беларуси, в том числе в рамках индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС).
Стоит отметить, что у доверительного управления есть альтернативы, например, ПАММ-счета на рынке Форекс. Среди брокеров, предоставляющих такие услуги, можно выделить:
- Альпари
- Финам-форекс
- Forex4You
- RoboForex
- InstaForex
- Grand Capital
- ForexTime
- PaxForex
- FxOpen
- SwissQuote
- WellTrade
Самостоятельное инвестирование сопряжено с высокими рисками, особенно для новичков, которым требуется время на изучение рынков. Для тех, кто хочет получать инвестиционный доход без глубокого погружения в процесс, доверительное управление в Альфа-Банке становится оптимальным решением, позволяющим передать капитал в руки профессионалов.
Особенности услуги доверительного управления
Ключевое отличие ДУ от самостоятельного инвестирования — передача полномочий по управлению капиталом. Инвестор, заключая договор с управляющей компанией (УК) Альфа-Банка — «Альфа-Капитал», пополняет счет, после чего все решения о покупке и продаже активов принимают профессиональные трейдеры банка. Клиент освобождается от необходимости постоянно следить за рынком и анализировать котировки.
Принцип работы и условия
Услуга предоставляется компанией «Альфа-Капитал», входящей в финансовый консорциум «Альфа-Групп». Механизм работы интуитивно понятен:
- Клиент определяет сумму инвестиций и срок договора (от которых зависит уровень риска).
- Управляющий совершает сделки с ценными бумагами на бирже.
- Клиент получает ежеквартальные отчеты о результатах.
Главный плюс — пассивный доход. Важным условием является комиссия за досрочное расторжение договора: при выводе более 20% от суммы инвестиций взимается 0,8%. Если клиент выводит меньшую сумму, комиссия не применяется.
· Насколько выгодно доверительное управление в Альфа-Банке
· Альфа-Капитал и Альфа-Директ – через эти проекты банка можно участвовать в IPO
· Доверительное управление на ИИС – выгоднее ли чем самостоятельное инвестирование
Инвестиционные стратегии Альфа-Банка
Хотя в Альфа-Банке можно открыть ИИС и для самостоятельной торговли, доверительное управление — отличный вариант для тех, кто не хочет или не может заниматься этим самостоятельно. Банк предлагает клиентам четыре готовые инвестиционные стратегии.
«Китайские акции»
Стратегия предполагает вложения в акции 300 крупнейших компаний Китая. Ожидаемая доходность за 12 месяцев — около 12,96%. Это направление интересно минимальным порогом входа (от 1000 рублей) и налоговыми льготами при использовании ИИС. Экономика Китая демонстрирует устойчивый рост, что делает долгосрочные инвестиции в её лидеров перспективными.
Рисунок 1. Динамика доходности стратегии «Китайские акции». Временный спад на графике связан с влиянием пандемии на мировые рынки.
«Технологии 100»
В основе стратегии — инвестиции в индекс NASDAQ-100, включающий сотню ведущих технологических компаний США (таких как Apple, Microsoft, Amazon). Ожидаемая доходность — порядка 12,72% годовых при минимальной сумме в 300 долларов. Даже в периоды рыночной волатильности этот сектор показывает resilience (устойчивость).
Рисунок 2. График доходности стратегии «Технологии 100», демонстрирующий стабильный рост даже в сложных рыночных условиях.
· Условия Быстробанка по вкладам в 2021 году
· Из каких аудиокниг лучше узнавать про инвестиции
· Ночной трейдинг бинраными опционами – для кого он подходит
«БПИФ S&P 500»
Стратегия ориентирована на инвестиции в акции 500 крупнейших публичных компаний США через биржевой паевой инвестиционный фонд (БПИФ). Минимальная сумма — 300 долларов, ожидаемая доходность — около 9,89% за год. Индекс S&P 500 считается одним из ключевых индикаторов американской экономики.
Рисунок 3. График доходности стратегии «БПИФ S&P 500».
«Европа 600»
Стратегия позволяет инвестировать в акции 600 ведущих европейских компаний. Минимальный порог входа — 300 евро, прогнозируемая доходность — около 7,06% за 12 месяцев. Хотя динамика может быть менее впечатляющей, чем у американских аналогов, восстановление европейской экономики после снятия ограничений открывает потенциал для роста.
Рисунок 4. Динамика стратегии «Европа 600». Для новичка достичь подобных результатов на ИИС без помощи управляющего было бы значительно сложнее.
Доверительное управление от Альфа-Банка в Беларуси
Услуга доступна и для резидентов Республики Беларусь на схожих с российскими условиях. Ключевое преимущество для белорусских инвесторов — упрощённый доступ к крупнейшим мировым биржевым площадкам (США, Европа, Азия, Россия) через инфраструктуру банка.
Рисунок 5. Условия предоставления услуги доверительного управления в Альфа-Банке для клиентов из Беларуси.
В Беларуси Альфа-Банк предлагает два формата ДУ, что повышает гибкость для клиента:
- ДУ «по приказу»: Инвестор принимает основные решения самостоятельно, а помощь управляющего привлекается эпизодически, по необходимости.
- Полное ДУ: Инвестор полностью передаёт управление капиталом профессионалам, выбирая лишь общую стратегию (консервативную, умеренную или агрессивную).
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Как в Альфа-банке организовано доверительное управление - в Беларуси, России, для иис и т. .
