Хочу поделиться личным горьким опытом, который произошел буквально на днях. Всего 9 часов назад я стал жертвой мошенников и лишился 200 000 рублей в ходе обмена криптовалюты. Схема, возможно, не нова, но я о ней не знал, поэтому расскажу подробно — возможно, это предостережет других. Если вы видите в P2P-сервисах пользователей с похожими признаками (а аккаунты они легко удаляют и создают новые), немедленно блокируйте их и сообщайте в поддержку.
Ошибка №1: Игнорирование тревожных сигналов системы
На первом скриншоте видно, как я совершил P2P-сделку, не обратив должного внимания на предупреждение о «SETUP ACCOUNT» и других подозрительных формулировках. Я попытался быстро погуглить, но, не найдя внятной информации, решил рискнуть — подумал, что это, возможно, какая-то новая система, о которой еще не все знают. Это была моя первая и роковая ошибка: игнорировать прямые предупреждения платформы нельзя ни в коем случае.
Ошибка №2: Покупка на эмоциях, без проверки репутации
У каждого пользователя P2P есть история и отзывы. У этого продавца рейтинг был крайне низким, а один из отзывов открытым текстом предупреждал, что он ничего не делает со скидкой и это, как правило, мошенничество. Но дело было глубокой ночью, около часа, мой мозг уже плохо соображал. А предложенный курс покупки рубля за USDT выглядел нереально выгодным — что само по себе должно было стать красным флагом. В погоне за выгодой я проигнорировал отзывы и совершил сделку. Это вторая грубая ошибка.
Ошибка №3: Перевод криптовалюты без получения денег
В переписке я спросил продавца, как происходит перевод. Он ответил, что деньги сначала поступают на некий «аккаунт buybit», а только после моего подтверждения заказа — на мою карту. В качестве «доказательства» он прислал сфальсифицированную квитанцию об оплате. Сейчас, оглядываясь назад, все признаки обмана кажутся очевидными. Схема рассчитана на новичков или на людей, действующих в спешке. Моей третьей и самой главной ошибкой стало то, что я разморозил и перевел ему криптовалюту, хотя обещанные рубли на карту так и не поступили.
Главные уроки и правила безопасности
Сейчас я анализирую ситуацию и понимаю, насколько был невнимателен. Основной принцип P2P-сделок стар как мир, но его нельзя нарушать: биржа не управляет вашими фиатными деньгами на картах, она лишь выступает гарантом и держит в эскроу криптовалюту. Если вы не получили деньги на карту или другой указанный вами счет — НИКОГДА не подтверждайте получение и не размораживайте криптовалюту для контрагента. Смело отменяйте сделку, какими бы ни были оправдания со второй стороны.
Обратите внимание: История криптовалюты в целом мире и история о второй крипте после биткоина..
Читая подобные посты, многие думают: «Какой же невнимательный человек, сам виноват». Да, я виноват. Я пропустил множество предупреждений. Но в другом состоянии, не в час ночи, когда таймер сделки отсчитывал секунды, а я спешил снять деньги, я, возможно, был бы более осмотрителен. Поэтому главный вывод для всех, кто работает с любыми активами — криптовалютой, акциями, на биржах: ВСЕГДА ДЕЙСТВУЙТЕ ТОЛЬКО НА ТРЕЗВУЮ И ХОЛОДНУЮ ГОЛОВУ. Иначе потом будет очень горько и обидно за свою доверчивость.
P.S. Друзья, может, кто-то сталкивался с подобным и знает, есть ли хоть какие-то шансы вернуть часть средств? Я слышал, что у Tether (USDT) есть некие механизмы расследования. Подскажите, куда и как можно обратиться?
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Мошенничество в крипте.
