The Bell рассказал, что «Сбер» проводит переводы в Европу по номеру карты несмотря на санкции

Конвертируйте в евро и внесите средства как минимум на два новых европейских банковских счета.

• Это Revolut из Великобритании-Литвы и N26 из Германии. Bell Bank успешно провел две транзакции по курсу обмена чуть выше 100 рублей за 1 евро. 25-27 июня 2025 года курс центрального банка составлял 91 рубль за 1 евро.
• В техподдержке Сбера пользователю подтвердили, что такая услуга существует: переводы осуществляются «через банки-партнеры». Максимальная сумма транзакции — 500 000 рублей, ежемесячный лимит — 3 млн рублей. Комиссия составляет 1% от суммы перевода, но не более 3000 рублей.
• В нескольких случаях, о которых сообщил The Bell, отправитель переводил деньги напрямую на указанную карту. Но получатель платежа Revolut получал деньги от неизвестного лица. В двух заявлениях упоминался Икбол Мамадсафоев из Душанбе. В другом случае перевод пришел из Ташкента.
• При отправке денег на N26 получатель указан как Qpayout. Он был упомянут как платежный процессор на форуме о проблемах вывода средств в онлайн-казино, сообщает The Bell.

Как объясняет схему участник финансового рынка

• Банк переводит рубли посредникам в таких странах, как Таджикистан, Узбекистан и Казахстан.

  Обратите внимание: Выплаты за квартиру будут приходить только на карты Мир.

  Там деньги обмениваются на криптовалюты. Источники The Bell на финансовом рынке объясняют, что криптовалютные платежи в конечном итоге переводятся одному из поставщиков-партнеров, который, в свою очередь, пересылает деньги конечному получателю.
• финальным этапом обычно является p2p-перевод с использованием карты «дроп»: заемщик предоставляет свои данные для различных транзакций, в том числе и незаконных. Так, афера может заключаться в использовании дебетовой карты для вывода денег в казино или покупке криптовалюты на бирже и получении платежа.

Что говорят в упомянутых банках

• На момент публикации Сбербанк не ответил The Bell. Страница банка о зарубежных переводах по номеру карты не охватывает страны ЕС.
• Revolut сообщил изданию: «Подобные транзакции запрещены платежными системами, и вопросы об их маршрутизации следует направлять в соответствующую систему». Они также предупредили, что переводы могут быть заблокированы, а счета могут быть заморожены и закрыты.

• N26 «постоянно отслеживает потенциальные схемы, которые могут быть использованы для обхода существующих санкций». Если проверки выявят незаконную деятельность, деятельность агентства будет остановлена.

Что думают опрошенные изданием юристы

• Сбербанк находится под блокирующими санкциями ЕС с 2022 года. В данном случае банк «фактически не нарушал никаких правил», поскольку осуществлял свою деятельность через финтех-посредников.
• Но если будет установлено, что «на протяжении всей цепочки Сбер или любой другой подсанкционный субъект получил материальную выгоду, даже если это всего один евроцент», то это может считаться нарушением санкционного режима».

#информация