Экономические потрясения традиционно воспринимаются как угроза, однако для грамотного инвестора они открывают новые перспективы для заработка. Кризисные явления заставляют пересматривать финансовые стратегии и искать активы, способные сохранить и приумножить капитал в нестабильных условиях.
Содержание
1. Преимущества альтернативных инвестиций во время кризиса
2. Подводные камни альтернативных инвестиций
3. Кому подойдут альтернативные инвестиции
Преимущества альтернативных инвестиций во время кризиса
В периоды экономической турбулентности важность инвестирования не снижается, а, наоборот, возрастает. Ключевой задачей становится диверсификация источников дохода, и именно с этой целью многие обращаются к альтернативным инструментам. В отличие от традиционных биржевых активов, они часто демонстрируют меньшую зависимость от рыночной волатильности и геополитических колебаний. Именно поэтому опытные инвесторы всегда включают их в свой портфель для снижения общих рисков.
Проведение аукциона в Sotheby's. Фото artchive.ru
Если не рассматривать эмоциональные вложения (passionate investments) в предметы искусства и коллекционирования, то можно выделить две основные категории небиржевых инвестиций. Первая — это консервативные инструменты, нацеленные на сохранение капитала: инвестиции в недвижимость, банковские вклады и пенсионные накопления. Вторая — более агрессивные способы приумножения средств, такие как хеджирование, криптовалюты и краудфандинг, которые могут генерировать пассивный доход.
Обратите внимание: Боковик "ТАТНЕФТИ" время для докупки.
Подводные камни альтернативных инвестиций
Как и любой финансовый инструмент, альтернативные инвестиции не лишены рисков. Основными из них являются резкие изменения геополитической обстановки и непредсказуемые решения регуляторов. Однако важно отметить ключевое отличие: если стоимость акций может резко упасть из-за слухов или новостного фона, то активы, обеспеченные реальным бизнесом, обычно не теряют свою ценность моментально.
Показатели доходности инвестора, купившего долю в октябре 2021 в сети кофеен Kuzina и детском развлекательном арт-центре "Прятки". Данные на 1 мая 2022г.
Ещё один распространённый риск — провал стартапа. В кризис потребители сокращают траты на товары и услуги, не являющиеся предметами первой необходимости. Поэтому более надёжными выглядят вложения в уже работающий бизнес со стабильной клиентской базой. Например, некоторые инвестиционные платформы, такие как Crowd A, сознательно фокусируются только на реальном секторе экономики.
С точки зрения надёжности, оптимальным считается инвестирование в компании, существующие более трёх лет. Статистика показывает, что лишь около 4% предприятий преодолевают этот рубеж (согласно отчёту Сбера и «Платформы ОФД», ожидаемый срок жизни компаний в России составляет примерно 35 месяцев).
Любому бизнесу нужны грамотные управленцы
Если рассматривать покупку доли в бизнесе как форму альтернативного инвестирования, то в большинстве случаев (80-90%) инвестору придётся участвовать в управлении. Однако далеко не каждый специалист в своей области обладает навыками эффективного менеджмента. Вслед за мировой практикой в России набирает популярность модель, при которой операционное управление бизнесом передаётся профессиональной управляющей компании (УК). Это освобождает инвестора от необходимости погружаться в ежедневные процессы, в то время как УК, будучи материально заинтересованной в росте прибыли, несёт ответственность перед собственниками.
Кому подходят альтернативные инвестиции
Решение о работе с альтернативными инструментами каждый инвестор принимает самостоятельно, исходя из своей готовности к риску и уровню знаний.
В то время как для инвестиций в криптовалюты требуется хотя бы базовое понимание технологии блокчейн, коллективные вложения в бизнес под руководством УК становятся доступным вариантом как для квалифицированных, так и для начинающих инвесторов.
Таким образом, в кризисный период альтернативные инвестиции не теряют своей актуальности, а в некоторых аспектах даже становятся менее рискованными по сравнению с традиционными. Можно предположить, что такие факторы, как приостановка работы бирж, санкционное давление и ограничения на операции с ценными бумагами, могут послужить катализатором для роста популярности и увеличения доли альтернативных инструментов в инвестиционных портфелях.
#деньги #деньги и финансы #кризис #инвестиции для начинающих
Больше интересных статей здесь: Деньги.
Источник статьи: Кому война, кому мать родна: альтернативные инвестиции во время кризиса.
