Аналитики подводят итоги кредитной поддержки малого и среднего бизнеса (МСП) за первые месяцы 2021 года, отмечая положительную динамику и расширение государственных программ.
Статистика Центробанка: уверенный рост
Центробанк России на регулярной основе публикует детальную статистику по кредитованию субъектов МСП. Данные за апрель 2021 года свидетельствуют о продолжении роста кредитного портфеля.
По информации регулятора, общий объём кредитов, выданных малому и среднему бизнесу, на конец апреля достиг 6,2 трлн рублей. За один месяц прирост составил 89,3 млрд рублей.
Ключевые показатели в сравнении с мартом демонстрируют положительную динамику:
- Годовой темп прироста кредитной задолженности ускорился до 24,8%;
- Сумма выданных в апреле кредитов увеличилась до 934,4 млрд рублей;
- Количество одобренных кредитных заявок выросло до 154,5 тысяч.
Средние процентные ставки оставались на привлекательном для бизнеса уровне: по краткосрочным кредитам — 8,27% годовых, по долгосрочным — 7,46% годовых.
В мае корпоративный кредитный портфель продолжил рост, хотя его темпы несколько замедлились по сравнению с апрельским скачком, связанным с финансированием нескольких крупных сделок.
Параллельно наблюдался активный рост и на рынке розничного кредитования, где необеспеченные потребительские кредиты обгоняли по темпам ипотеку. При этом объём средств на счетах населения в мае немного снизился (на 1,5%) после существенного притока в апреле, когда были произведены социальные выплаты.
Итоги Корпорации МСП и Национальной гарантийной системы
Корпорация МСП также представила отчёт о своей деятельности. За первый квартал 2021 года объём кредитов, выданных под гарантии корпорации, составил 33,6 млрд рублей. Это на 70,6% больше, чем за аналогичный период 2020 года. Объём предоставленных гарантий достиг 13,6 млрд рублей, что означает рост на 62,3%.
Лидерами по объёмам кредитования МСП с поддержкой корпорации стали крупнейшие банки: ВТБ (7,7 млрд рублей), Сбербанк (7,6 млрд руб.), МСП Банк (5,4 млрд рублей), Банк «Открытие» (3,1 млрд рублей), Россельхозбанк (2,4 млрд рублей) и Промсвязьбанк (2,3 млрд рублей).
Обратите внимание: Как правильно использовать льготный период кредитования.
До конца года Корпорация МСП планирует запустить новый «зонтичный механизм», представленный в её Стратегии развития. Его суть — встроить гарантийную поддержку непосредственно в процесс рассмотрения заявки в банке. Это позволит бизнесу получать финансирование быстрее и с минимальными бюрократическими препонами.
Были подведены и итоги работы Национальной гарантийной системы (НГС) — трёхуровневой модели поддержки МСП, которая включает:
- гарантии и поручительства Корпорации МСП;
- поручительства региональных гарантийных организаций;
- прямые кредиты и банковские гарантии МСП Банка.
Общий вклад НГС в развитие бизнеса за отчётный период составил 123,5 млрд рублей. Средства были направлены в ключевые сектора экономики:
- 33,8 млрд рублей — в строительство;
- 28,8 млрд рублей — в обрабатывающее производство;
- 23,8 млрд рублей — в торговлю;
- 11,6 млрд рублей — в сельское хозяйство;
- 4,9 млрд рублей — в научно-техническую деятельность.
Наиболее активно поддержкой пользовались предприниматели из Москвы и Московской области, Санкт-Петербурга и Ленинградской области, а также Республики Татарстан.
Меры поддержки, запущенные в 2020 году, и планы на 2021-й
Напомним, что в 2020 году, в ответ на кризис, вызванный пандемией, Минэкономразвития и Правительство РФ приняли ряд беспрецедентных мер для помощи МСП, поскольку, по оценкам, убытки несла каждая третья российская компания.
Были реализованы следующие ключевые инициативы:
- В три раза увеличены объёмы льготного кредитования в рамках нацпроекта по поддержке МСП, смягчены условия получения таких кредитов, снижена процентная ставка.
- Модернизирована программа «1764» (по номеру постановления Правительства), в рамках которой банки в 2020 году выдали более 1 трлн рублей кредитов.
- Запущены программы поддержки занятости «ФОТ» (0, 2.0, 3.0), предусматривающие выдачу кредитов с возможностью их последующего частичного или полного списания.
- В целом по всем программам льготного кредитования в прошлом году бизнесу было предоставлено более 1,5 трлн рублей, что составило около 20% от общего годового объёма кредитов МСП.
В Минэкономразвития прогнозируют, что по итогам 2021 года объём льготных кредитов для малого и среднего бизнеса достигнет 700 млрд рублей.
Другие возможности для бизнеса
Помимо финансовой поддержки, предпринимателям доступны и другие формы помощи. Например, социальные предприниматели могут принять участие в бесплатных обучающих программах с экспертной поддержкой.
Предпринимателям Санкт-Петербурга стоит обратить внимание на конкурс за почётный знак «Сделано в Петербурге», учреждённый городским правительством.
Бизнес Ленинградской области может получить консультационную и инжиниринговую помощь в Региональном центре инжиниринга для решения проектных, технологических и организационных задач.
Эксперты призывают бизнес активнее пользоваться доступными мерами поддержки, которые могут стать важным ресурсом для развития и преодоления трудностей.
Оригинал статьи на нашем сайте.
Ещё больше полезных статей о бухгалтерии и бизнесе на bereganevy.ru.
Больше интересных статей здесь: Банки.
Источник статьи: Оценили объём кредитования малых и средних предприятий за начало 2021 года.
